“工银如意养老2号”管理机构:
受 托 人:中国工商银行股份有限公司
账户管理人:中国工商银行股份有限公司
托 管 人:中国银行股份有限公司
投资管理人:工银瑞信基金管理有限公司
中国人民养老保险有限责任公司
平安养老保险股份有限公司
泰康资产管理有限责任公司
新华养老保险股份有限公司
华泰资产管理有限责任公司
博时基金管理有限公司
易方达基金管理有限公司
一、“工银如意养老2号”服务特色
(一)实力机构,品牌卓著
“工银如意养老2号”汇集了国内优秀的企业年金基金管理机构,包括居世界领先大银行之列的——工商银行,中国持续经营时间最久的银行——中国银行,历史业绩优异、综合实力较强的投资管理机构——工银瑞信、博时基金、易方达基金、人保养老、平安养老、新华养老、泰康资产和华泰资产。各机构精诚合作,共同为广大客户提供安全优质的企业年金基金管理服务。
(二)资格整合,效率提升
本计划由工商银行兼任受托人和账户管理人,简化了委托人的信息传递流程,避免了繁琐的信息交互和单证流转,提高了计划运营效率,保障了客户信息安全。
(三)架构科学,监督严密
本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金基金管理的安全。
(四)流程标准,运作高效
本计划已经事先制定了标准合同、标准流程和标准费率,实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接,企业在完成方案备案后,便可以申请加入本计划,轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。
(五)优选机构,保值增值
本计划全部选择具备丰富养老金资产管理经验的基金公司、养老保险公司和保险资产管理公司担任投资管理人。相对于市场中其他投资管理人,这些管理机构多年深耕养老金资产投资,在投资经验、专业水准和专家队伍等方面具备显著优势,更有利于实现年金基金的保值增值目标。
(六)投资转换,自由灵活
依托强大的信息科技平台,工银如意养老系列企业年金集合计划率先实现了国内领先的个人投资选择和转换功能。本计划既支持企业层的投资选择和转换,在企业同意的情况下也受理受益人提出的投资策略的选择和转换申请。
(七)费用低廉,普惠金融
本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了低廉的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。
(八)渠道多元,服务便捷
工商银行建立了“工银e养老”、“融e联”、微信、手机银行、网上银行、门户网站、电话银行、短信、银行网点等多样化、立体化服务渠道,灵活满足加入本计划企业及职工日常业务办理和查询服务需求。
二、“工银如意养老2号”投资管理
本计划根据不同企业和职工的投资需求,设立“稳定增长投资策略”和“稳健收益投资策略”。每个投资策略由一个或多个投资组合构成,能够满足不同风险收益需求的企业年金参加人对企业年金基金投资的要求。
稳定增长投资策略
项目
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内容
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投资策略名称
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稳定增长投资策略
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投资策略类型
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固定收益类投资策略
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投资目标
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该投资策略以货币类和固定收益类资产投资为主,不投资权益类资产。在风险可控的前提下,追求中长期较为确定性的投资收益。
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投资理念
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本投资策略追求较低风险水平下的绝对回报,基于对宏观经济和利率趋势变化的深入研究,以获取成本计价类固定收益金融产品稳定的静态收益为主,在风险可控的基础上,追求中长期较为确定性的投资收益。
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业绩比较基准
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一年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调整,按利率执行的时间进行加权平均。
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风险收益特征
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本投资策略属于低风险投资策略,追求年金资产的绝对安全与收益的平稳。在一般情况下,其风险低于国内一般债券基金风险水平。
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稳健收益投资策略
项目
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内容
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投资策略名称
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稳健收益投资策略
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投资策略类型
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含权益类投资策略
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投资目标
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该投资策略以货币类、固收类和权益类资产投资为主,在控制下行风险的前提下,力争实现超越业绩基准的投资收益。
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投资理念
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本投资策略追求适度风险水平下的稳健增值,在控制组合总体风险水平的基础上,实现超越业绩基准的投资收益。
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业绩比较基准
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三年期银行定期存款利率(税前),期间如遇利率调整,按利率执行的时间进行加权平均。
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风险收益特征
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本投资策略的收益和高于货币市场基金和债券基金,略低于混合基金,远低于股票型基金。
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三、“工银如意养老2号”服务机构和网络
服务机构:
中国工商银行股份有限公司及各分支机构
中国银行股份有限公司及各分支机构
工银瑞信基金管理有限公司及各分支机构
中国人民养老保险有限责任公司及各分支机构
平安养老保险股份有限公司及各分支机构
泰康资产管理有限责任公司及各分支机构
新华养老保险股份有限公司及各分支机构
华泰资产管理有限责任公司及各分支机构
博时基金管理有限公司及各分支机构
易方达基金管理有限公司及各分支机构
全国服务专线:
工商银行:95588
中国银行:95566
工银瑞信:400-811-9999
人保养老:010-69000200
平安养老:95511
泰康资产:400-99-95522
新华养老:95567-9
华泰资产:010-59371701
博时基金:95105568
易方达基金:400-881-8088
网上年金:
工商银行:http://www.icbc.com.cn
中国银行:http://www.boc.cn
工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn/
人保养老:http://www.picc-pension.com.cn/
平安养老:http://www.yl.pingan.com/
泰康资产:http://www.taikangasset.cn/
新华养老:http://www.newchinapension.com/
华泰资产:http://www.htam.com.cn/
博时基金:http://www.bosera.com/
易方达基金:http://www.efunds.com.cn/
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