精心筑起屏障 守护群众钱袋子

湖北工行拦截诈骗当好“守门人”

　　《楚天都市报》2021年3月20日讯

　　“真是太感谢你们了,要不是你们反应及时，钱就真的没了!”近日，武汉市民王婆婆的家人来到工商银行武汉南湖大道支行，将写有“优质服务 值得信赖 堵截诈骗 扬善退恶 ”字样的锦旗送到工作人员手中，不停地道谢。

　　王婆婆险些遭遇的是传销诈骗。记者了解到，当前诈骗活动花样翻新，行骗手法也出现新的变化，令人深恶痛绝。为了守护消费者的“钱袋子”，工商银行湖北省分行近年来高度重视金融防诈骗工作，并从宣传、管理和防控等多方面，竖起防范诈骗的屏障。

银行员工反应机警，拦车追回被骗钱财

　　王婆婆遭遇的传销诈骗发生在1月27日。当天中午，工商银行武汉南湖大道支行接到一个来自江苏徐州的电话。电话中的男子表示，自己母亲上午被两名自称是银行工作人员的陌生人带走至今未归。

　　该行客户经理了解到情况后，第一时间向网点负责人涂行长报告，并通过银行系统查到王婆婆账户刚刚产生了一笔4万元的取款记录。涂行长和黄经理冲出大门，正好看到一辆轿车正在驶离停车场。黄经理回忆称，当时情况紧急，他们冲到马路上就把车拦停了，打开车门看见王婆婆坐在后座，车里还有一名女子和一名男子。两人被问及做什么时，均支支吾吾。

　　银行工作人员意识到老人应该是遭遇了诈骗，当即通知家属并拔打110报警电话。网点工作人员对王婆婆进行了安抚，并向其梳理和讲解了传销诈骗的案例。王婆婆慢慢醒悟过来，从派出所顺利取回被骗现金。

诈骗手法花样翻新，知己知彼多加防范

　　目前诈骗方式有哪些？金融消费者应该如何分辨？工商银行湖北省分行相关负责人告诉记者，当前诈骗活动既有传统的虚假获利类、订单信息泄露类等，也有一些涉及“疫情防控”等类“蹭热点”的诈骗行为。

　　他举例说，前不久客户张先生收到一条信息，对方自称是某网购平台工作人员，以刷单返现为由要求张先生进行扫码操作，张先生向对方提供了包括姓名、手机号、年龄在内的信息，并进行了转账，之后发现资金被盗，随后致电发卡行客服进行了挂失和报警处理；而客户李女士接到一个电话，对方自称是某宝客服人员，以退款理赔为由要求李某进行转账操作，李女士向对方汇款后，发现资金被骗。

　　工商银行湖北省分行的微信公众号，今年3月对钓鱼网站各式套路进行了盘点。记者看到，既有冒充银行、支付机构要求注册验证、登录账户的；也有冒充政府机关让人通过指定网站预约接种疫苗的；还有冒充商家点击链接参加活动的……针对这些诈骗套路，工商银行湖北省分行上述相关负责人提醒，金融消费者收到可疑短信莫要轻信，遇上可疑链接、陌生电话都需要仔细甄别、保持警惕。

发送宣传防骗知识，积极排查涉诈账户

　　2020年以来，工商银行湖北省分行严格按照人民银行及工总行关于涉诈账户排查及整治要求，通过建机制、补短板、抓履职、强监测等措施有序推进各项工作。2020年10月27日，工商银行武汉分行在武汉市公安局组织召开的“武汉地区银行单位开展治两卡暨防电诈犯罪推进会”上，介绍了该行守护群众的“钱袋子”的经验作法。

　　记者了解到，工商银行湖北省分行践行大行责任，切实增强打击治理电信网络新型违法犯罪的责任感和使命感，认真落实清理压降涉案账户“断卡”行动的工作要求，严格落实网点、自助网点和网上银行的防范措施；在推进账户治理方面，2020年3月启动全辖打击治理电诈涉案账户专项排查管控工作，同时组织全辖机构通过行内外培训，向企事业单位财务人员宣讲，向客户发送各类风险提示微信和短信等方式宣传防骗知识；在源头防控方面，加强新开账户的管理，严格落实账户开立准入、核查机制、法人账户实地尽职调查工作制度。在账户的使用环节，通过金融科技方法，精准识别高风险企业银行账户，提高风险核查效率。

　　工商银行湖北省分行表示，将持续当好防范诈骗“守门人”，加大宣传力度，提高群众防骗意识，把好防诈的“最后一关”，保护人民财产安全。